两地已故人士金融账户查询服务试点经验获全国推广

在青岛，变革同样在发生。2025年9月，青岛“个人身后一件事”服务平台上线逝者资产查询和小额存款提取服务，已联入27家银行数据，建立“6+1”涉财查询体系，可一键查询银行、不动产、车辆、股权、证券、保险、遗嘱等信息。截至目前，累计受理查询915笔，查到银行账户3591个、不动产562处、机动车152辆、保单78份。2026年6月底，小额存款提取功能全线贯通，已办理提取23个账户，金额合计6.4万余元。

青岛市民杨先生在殡仪馆“个人身后一件事”线下窗口办完业务后感慨：“5万元以下的存款一键就能查到，有的银行还能直接显示余额，省去了挨家跑的麻烦。”

把分散在不同部门的数据打通，把烦琐的流程合并——这背后是一场跨部门协同的系统性工程。

王维健介绍，在浙江，数据部门负责系统接入和数据打通，司法行政部门负责指导公证机构核实亲属身份关系，卫健部门负责出具死亡证明，金融监管部门负责对接金融机构，民政部门负责整体统筹。

喻恒告诉记者，青岛建立了公安、民政、人社、卫健、医保、大数据、金融监管等多部门协同机制，实行“统一受理、并联审批、统一反馈”流程。由市民政局牵头，联合国家金融监督管理总局青岛监管局、市司法局、市公安局、市大数据局等部门组建跨部门工作专班，统一制定业务规则、数据标准、接口规范，建立常态化协调会商机制，打通政务部门与金融机构之间的协同壁垒，形成“民政统筹、金融监管指导、司法公证支撑、多部门数据协同”的工作格局。

技术层面，落实政务外网与金融专网物理隔离要求，全链路数据加密传输、操作全程留痕审计，严格恪守数据安全与个人信息保护相关法规。业务流程构建“申报—核验—公证—查询—反馈—展示”自动化闭环，申请人线上提交信息，系统调用逝者信息库完成死亡信息核验，申请人线上签署财产查询授权文书，由公证处在线完成身份、亲属关系及材料真实性审核后出具电子财产查询函，无需群众线下跑动。

针对行业发展新特点和群众办事新需求，罗斌建议，一方面要结合金融领域新产品、新业态发展趋势和市民实际办事需求，持续优化完善已故存款人金融资产查询、提取的业务办理规则，细化配套服务制度规范，进一步提升业务办理的规范性和便民性。另一方面也要持续加强金融便民政策和资产规划知识的科普宣传，引导市民树立科学的个人资产规划意识，通过指定遗产管理人等民法典规定的合法合规方式，做好个人资产梳理与安排，提前做好资产统筹，多方发力提升后续资产继承办理效率，优化民生服务体验。

“‘个人身后一件事’平台的建立是多部门协同合作的结果，依靠数字化手段，重新调整办事流程，真正实现便民利民。下一步，我们会进一步优化升级系统，为老百姓提供更加准确、便利的信息查询服务。”王维健说。

2026年8月21日，国家金融监督管理总局办公厅、民政部办公厅、司法部办公厅联合发布《关于推广浙江省、青岛市已故人士金融账户查询服务试点经验的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》指出，浙江省、青岛市依托当地政务系统，搭建“个人身后一件事”联办平台，完善跨部门联办机制，将已故人士金融账户查询等个人身后事项办理纳入联办范围，实现多项个人身后事一网通办、“一站式”查询。当地民政部门牵头统筹“身后一件事”整体推进工作，搭建跨部门联办机制，会同公安部门、卫生健康等部门开展死亡证明、火化证明、户籍注销等逝者信息的归集验证，建立动态更新的逝者信息数据库，依法依规推动逝者身份及亲属关系信息有效共享；司法行政部门指导公证机构依托联办平台协助核查申请人与逝者关系，依规出具财产查询函或财产信息告知书。金融监管部门指导金融机构积极对接“个人身后一件事”联办平台，规范业务流程，持续优化已故人士金融资产查询服务。目前，已实现“一站式”查询已故人士银行、保险等金融账户信息，便捷提取符合条件的小额存款，切实解决群众在查询已故人士金融资产过程中面临的流程繁、材料多、证明难、多次跑腿等难点问题。

编辑：HN008